泓德基金直銷(xiāo)柜臺(tái)開(kāi)戶業(yè)務(wù)指南
機(jī)構(gòu)客戶開(kāi)戶須知:
1. 開(kāi)戶前請(qǐng)參考《機(jī)構(gòu)客戶開(kāi)戶資料下載包》材料清單,非專(zhuān)業(yè)投資者在風(fēng)險(xiǎn)不匹配交易時(shí),需簽署風(fēng)險(xiǎn)警示函。
2. 如非“僅為中國(guó)稅收居民,請(qǐng)?zhí)峁稒C(jī)構(gòu)稅收居民信息登記表》,如屬于消極非金融機(jī)構(gòu)請(qǐng)?zhí)顚?xiě)《控制人稅收居民信息登記表》。
3. 開(kāi)戶過(guò)程中請(qǐng)仔細(xì)閱讀并填寫(xiě)《泓德基金非自然人客戶受益所有人盡職調(diào)查表》,并提供相應(yīng)證明材料。
個(gè)人客戶開(kāi)戶須知:
1、開(kāi)戶前請(qǐng)參考個(gè)人客戶開(kāi)戶列表清單,個(gè)人客戶默認(rèn)為普通投資者,如符合專(zhuān)業(yè)投資者請(qǐng)?zhí)峁┫嚓P(guān)證明資料,并填寫(xiě)《專(zhuān)業(yè)投資者投資知識(shí)測(cè)評(píng)問(wèn)卷》。
2、如非“僅為中國(guó)稅收居民”,請(qǐng)?zhí)峁秱€(gè)人稅收居民信息登記表》。
一、個(gè)人投資者直銷(xiāo)柜臺(tái)開(kāi)戶所需材料:
1、有效身份證件(居民身份證、護(hù)照、港澳居民來(lái)往內(nèi)地通行證、臺(tái)胞證等)正反兩面復(fù)印件;
2、委托他人辦理的,需提供代辦人有效身份證件正反兩面復(fù)印件,并填寫(xiě)《代辦人授權(quán)委托書(shū)》;
3、銀行卡正反面復(fù)印件及銀行賬戶信息(賬號(hào)、戶名、開(kāi)戶行名稱(chēng)),賬戶名應(yīng)與投資人開(kāi)戶證件信息一致。
4、填妥的《賬戶類(lèi)業(yè)務(wù)申請(qǐng)表(個(gè)人)》、《個(gè)人投資者風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)問(wèn)卷》、《公募基金直銷(xiāo)柜臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》、《投資者風(fēng)險(xiǎn)匹配告知書(shū)及投資者確認(rèn)函》;
5、遠(yuǎn)程辦理需簽訂《直銷(xiāo)柜臺(tái)遠(yuǎn)程委托協(xié)議書(shū)(個(gè)人)》。
二、法人機(jī)構(gòu)開(kāi)立基金賬戶所需材料
1、填妥的《賬戶類(lèi)業(yè)務(wù)申請(qǐng)表(機(jī)構(gòu))》一式兩份,并加蓋公章及法人章;
2、提供載有統(tǒng)一社會(huì)信用代碼的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件并加蓋公章;
3. 金融業(yè)務(wù)許可證復(fù)印件并加蓋公章(如有);
4. 本機(jī)構(gòu)法定代表人有效身份證件正反面復(fù)印件并加蓋公章;
5. 中國(guó)人民銀行核發(fā)的企業(yè)賬戶《開(kāi)戶許可證》復(fù)印件,或銀行出具的開(kāi)戶證明并加蓋公章;
6. 本機(jī)構(gòu)對(duì)授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的《機(jī)構(gòu)授權(quán)委托書(shū)》加蓋公章及法人章;
7. 授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的有效身份證件正反面復(fù)印件并加蓋公章;
8. 填妥的《機(jī)構(gòu)預(yù)留印鑒卡》一式兩份,并加蓋預(yù)留印鑒章及公章;
9. 簽署的《直銷(xiāo)柜臺(tái)遠(yuǎn)程委托協(xié)議書(shū)(機(jī)構(gòu))》一式兩份,并加蓋公章及法人章;
10.填寫(xiě)《公募基金直銷(xiāo)柜臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》并加蓋公章及法人章;
11. 填寫(xiě)《機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)問(wèn)卷》、《投資者風(fēng)險(xiǎn)匹配告知書(shū)及投資者確認(rèn)函》并加蓋公章或預(yù)留印鑒章;
12. 填寫(xiě)《非自然人客戶受益所有人盡職調(diào)查表(機(jī)構(gòu))》并提供受益人身份證明及任職說(shuō)明等相關(guān)證明材料復(fù)印件,表單加蓋公章及法人章,證明材料加蓋公章;
13、如機(jī)構(gòu)為非中國(guó)稅收居民或消極非金融機(jī)構(gòu),還需提供《機(jī)構(gòu)稅收居民信息登記表》、《控制人稅收居民信息登記表》。
三、機(jī)構(gòu)產(chǎn)品開(kāi)立基金賬戶所需材料
(一)機(jī)構(gòu)產(chǎn)品開(kāi)立基金賬戶規(guī)則適用的對(duì)象
1、機(jī)構(gòu)產(chǎn)品是指企業(yè)年金計(jì)劃、社保基金組合、保險(xiǎn)、銀行、券商、基金、信托公司的理財(cái)產(chǎn)品或理財(cái)計(jì)劃等;機(jī)構(gòu)產(chǎn)品戶的開(kāi)立可采取“共性資料事先備案,個(gè)性資料單獨(dú)提供”的原則進(jìn)行業(yè)務(wù)辦理。
2.、本規(guī)則根據(jù)以上機(jī)構(gòu)產(chǎn)品的特點(diǎn)制定,凡屬此類(lèi)開(kāi)戶申請(qǐng)均應(yīng)依據(jù)本規(guī)則辦理。
1)共性資料事先備案:管理人或托管人將共性資料事先提交至泓德基金管理有限公司直銷(xiāo)中心進(jìn)行備案,產(chǎn)生法律證明效力,以供日后各產(chǎn)品組合開(kāi)立基金賬戶時(shí)使用。共性資料包括法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、資格證書(shū)復(fù)印件、基金業(yè)務(wù)授權(quán)委托書(shū)、相關(guān)人員身份證復(fù)印件、預(yù)留印鑒卡、風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)問(wèn)卷等。
2) 個(gè)性資料單獨(dú)提供:鑒于各組合的名稱(chēng)、銀行賬戶等差異性信息,投資者在開(kāi)立基金賬戶時(shí),需根據(jù)開(kāi)立該賬戶的產(chǎn)品性質(zhì)提供相應(yīng)的個(gè)性化資料,以便我公司直銷(xiāo)中心將個(gè)性資料與對(duì)應(yīng)的備案共性資料相匹配,從而明確各類(lèi)權(quán)責(zé)關(guān)系,作為辦理開(kāi)戶手續(xù)的依據(jù)。
(二)備案共性資料流程
投資者如需備案,需簽署備案資料申請(qǐng)函(如投資管理人直接開(kāi)戶,請(qǐng)?zhí)峁┩顿Y管理人版?zhèn)浒覆牧希蝗缤顿Y管理人委托托管行開(kāi)戶,請(qǐng)?zhí)峁┩泄苋税婕巴顿Y管理人版本備案材料),并附上所需備案的證明文件及相關(guān)表單并加蓋公章(托管人請(qǐng)加蓋托管公章或托管部門(mén)業(yè)務(wù)章)。備案資料包括但不限于如下:
投資管理人版:
1、開(kāi)放式基金投資管理人備案資料申請(qǐng)函并加蓋公章;
2、提供載有統(tǒng)一社會(huì)信用代碼的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件并加蓋公章;
3. 金融業(yè)務(wù)許可證復(fù)印件并加蓋公章;
4. 企業(yè)年金管理資格證書(shū)復(fù)印件并加蓋公章;
5、證監(jiān)會(huì)出具的證券公司取得投資者資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格證明文件復(fù)印件并加蓋公章;
6、證監(jiān)會(huì)頒發(fā)的開(kāi)展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的批復(fù)復(fù)印件并加蓋公章;
7、法定代表人身份證復(fù)印件、授權(quán)經(jīng)辦人身份證復(fù)印件并加蓋公章;
8、本機(jī)構(gòu)對(duì)授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的《機(jī)構(gòu)授權(quán)委托書(shū)》并加蓋公章及法人章;
9、簽署的《直銷(xiāo)柜臺(tái)遠(yuǎn)程委托協(xié)議書(shū)(機(jī)構(gòu))》并加蓋公章及法人章;
10、填妥的《公募基金直銷(xiāo)柜臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》并加蓋公章及法人章;
11、填妥的《機(jī)構(gòu)投資者風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)問(wèn)卷》、《投資者風(fēng)險(xiǎn)匹配告知書(shū)及投資者確認(rèn)函》并加蓋公章或預(yù)留印鑒章;
托管人版:
1、開(kāi)放式基金托管人備案資料申請(qǐng)函并加蓋公章;
2、提供載有統(tǒng)一社會(huì)信用代碼的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件并加蓋公章;
3、金融業(yè)務(wù)許可證復(fù)印件并加蓋公章;
4、法定代表人有效身份證件復(fù)印件、授權(quán)經(jīng)辦人身份證復(fù)印件并加蓋公章;
5、企業(yè)年金基金管理機(jī)構(gòu)資格證書(shū)復(fù)印件并加蓋公章;
6、行長(zhǎng)授權(quán)書(shū)并加蓋公章;
7、證監(jiān)會(huì)、人民銀行關(guān)于批準(zhǔn)托管人資格批復(fù)復(fù)印件并加蓋公章;
8、簽署的《直銷(xiāo)柜臺(tái)遠(yuǎn)程委托協(xié)議書(shū)(機(jī)構(gòu))》并加蓋公章及法人章;
9、本機(jī)構(gòu)對(duì)授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的《機(jī)構(gòu)授權(quán)委托書(shū)》并加蓋公章及法人章;
(三)產(chǎn)品機(jī)構(gòu)開(kāi)立基金賬戶所需資料(提前辦理共性材料的備案手續(xù)后)
企業(yè)(職業(yè))年金計(jì)劃:
1、填妥的《賬戶類(lèi)業(yè)務(wù)申請(qǐng)表(產(chǎn)品)》一式兩份,加蓋托管人托管部門(mén)章及法人章、投資管理人公章及法人章;
2、該企業(yè)年金計(jì)劃在勞動(dòng)保障部門(mén)備案的確認(rèn)函復(fù)印件并加蓋投資管理人公章;
3、能證明受托人與投管人委托關(guān)系的投管合同首尾頁(yè)并加蓋投資管理人公章;
4、投資管理人提供填妥的《機(jī)構(gòu)預(yù)留印鑒卡》一式兩份,并加蓋投資管理人預(yù)留印鑒章及公章;
5、投資管理人提供填妥的《非自然人客戶受益所有人盡職調(diào)查表(產(chǎn)品)》以及提供相應(yīng)的證明材料(證明材料加蓋投資管理人公章),表單加蓋投資管理人公章及法人章。
6、受托人同意XX企業(yè)年金計(jì)劃在泓德基金管理有限公司開(kāi)立開(kāi)放式基金賬戶的授權(quán)委托書(shū),或提供符合要求的自擬授權(quán)書(shū),并加蓋受托人公章或企業(yè)年金理事會(huì)專(zhuān)用章,或提供能證明受托人與托管人委托關(guān)系的托管合同首尾頁(yè)并加蓋托管人托管部門(mén)章;
7、托管人出具的該企業(yè)年金計(jì)劃的銀行賬戶證明文件并加蓋托管人托管部門(mén)章;
銀行、券商、基金公司、信托公司等的理財(cái)產(chǎn)品或資管產(chǎn)品、信托產(chǎn)品:
1、填妥的《賬戶類(lèi)業(yè)務(wù)申請(qǐng)表(產(chǎn)品)》,加蓋投資管理人公章及法人章;
2、監(jiān)管機(jī)構(gòu)針對(duì)此產(chǎn)品或計(jì)劃的批文或備案文件的復(fù)印件并加蓋投資管理人公章;產(chǎn)品首尾頁(yè)合同復(fù)印件并加蓋投資管理人公章(如有);
3、銀行賬戶開(kāi)戶證明并加蓋投資管理人公章;
1) 如該理財(cái)產(chǎn)品或計(jì)劃有托管人,則出具由托管人加蓋托管部門(mén)章的銀行開(kāi)戶證明;
2) 如該理財(cái)產(chǎn)品或計(jì)劃無(wú)托管人,則由理財(cái)產(chǎn)品或計(jì)劃所屬機(jī)構(gòu)出具銀行開(kāi)戶證明,加蓋其單位公章
4、填妥的《機(jī)構(gòu)預(yù)留印鑒卡》一式兩份,并加蓋投資管理人預(yù)留印鑒章及公章;
5、填妥的《非自然人客戶受益所有人盡職調(diào)查表(產(chǎn)品)》以及提供相應(yīng)的證明材料(證明材料加蓋投資管理人公章),表單加蓋投資管理人公章及法人章。
保險(xiǎn)公司的保險(xiǎn)產(chǎn)品
1、填妥的《賬戶類(lèi)業(yè)務(wù)申請(qǐng)表(產(chǎn)品)》;
1) 若為該保險(xiǎn)公司申請(qǐng)為其保險(xiǎn)產(chǎn)品開(kāi)戶,則《賬戶業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》上加蓋保險(xiǎn)公司公章;
2) 若為保險(xiǎn)公司委托的資產(chǎn)管理公司申請(qǐng)為其保險(xiǎn)產(chǎn)品開(kāi)戶,則《賬戶業(yè)務(wù)申請(qǐng)表》上加蓋該資產(chǎn)管理公司公章,同時(shí)提供:
√ 該資產(chǎn)管理公司的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件,加蓋該公司公章;
√ 該保險(xiǎn)公司與其委托的資產(chǎn)管理公司簽署的委托協(xié)議復(fù)印件;或者銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)該資產(chǎn)管理公司成立的批文,其間有對(duì)于其經(jīng)營(yíng)范圍的規(guī)定;或者,該保險(xiǎn)公司授權(quán)資產(chǎn)管理公司全權(quán)負(fù)責(zé)該保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)資金投資運(yùn)作管理事宜的證明文件,加蓋該保險(xiǎn)公司公章和資產(chǎn)管理公司公章;
2、監(jiān)管機(jī)構(gòu)針對(duì)此保險(xiǎn)產(chǎn)品的批文或備案文件的復(fù)印件并加蓋投資管理人公章;產(chǎn)品首尾頁(yè)合同復(fù)印件并加蓋投資管理人公章(如有);
3、銀行賬戶開(kāi)戶證明并加蓋投資管理人公章;
1) 如該保險(xiǎn)產(chǎn)品有托管人,則出具由托管人加蓋托管部門(mén)章的銀行開(kāi)戶證明;
2) 如該保險(xiǎn)產(chǎn)品無(wú)托管人,則由保險(xiǎn)產(chǎn)品所屬保險(xiǎn)公司或其委托的資產(chǎn)管理公司出具銀行開(kāi)戶證明,加蓋其單位公章;
4、填妥的《機(jī)構(gòu)預(yù)留印鑒卡》一式兩份,并加蓋投資管理人預(yù)留印鑒章及公章;
5、填妥的《非自然人客戶受益所有人盡職調(diào)查表(產(chǎn)品)》以及提供相應(yīng)的證明材料(證明材料加蓋投資管理人公章),表單加蓋投資管理人公章及法人章。
基本養(yǎng)老保險(xiǎn)組合
1、填妥的《賬戶類(lèi)業(yè)務(wù)申請(qǐng)表(產(chǎn)品)》,加蓋托管人托管部門(mén)章及法人章、投資管理人公章及法人章;
2、投資管理人提供填妥的《機(jī)構(gòu)預(yù)留印鑒卡》一式兩份,并加蓋投資管理人預(yù)留印鑒章及公章。
3、投資管理人提供填妥的《非自然人客戶受益所有人盡職調(diào)查表(產(chǎn)品)》以及提供相應(yīng)的證明材料(證明材料加蓋投資管理人公章),表單加蓋投資管理人公章及法人章。
4、出具基本養(yǎng)老保險(xiǎn)組合確認(rèn)函,或提供能證明基本養(yǎng)老保險(xiǎn)組合與托管人、投資管理人委托關(guān)系的托管合同和投資管理合同首尾頁(yè)及相關(guān)內(nèi)容頁(yè),加蓋投資管理人公章(也可由托管人提供,加蓋托管人托管部門(mén)章);
5、托管人出具的基本養(yǎng)老保險(xiǎn)組合的銀行開(kāi)戶證明,加蓋托管人托管部門(mén)章;
四、合格境外機(jī)構(gòu)投資者(QFII) 開(kāi)立基金賬戶
(一)合格境外機(jī)構(gòu)投資者(QFII) 開(kāi)立基金賬戶規(guī)則適用的對(duì)象
1、本規(guī)則根據(jù)合格境外機(jī)構(gòu)投資者(QFII) 的特點(diǎn)制定,凡屬合格境外機(jī)構(gòu)投資者(QFII) 開(kāi)戶申請(qǐng)均應(yīng)依據(jù)本規(guī)則辦理;
2、合格境外機(jī)構(gòu)投資者(QFII) 的認(rèn)(申) 購(gòu)申請(qǐng)和資金劃撥等事項(xiàng)參照境內(nèi)法人機(jī)構(gòu)投資者辦理。
(二)合格境外機(jī)構(gòu)投資者(QFII) 開(kāi)立基金賬戶須提供的資料:
1、填妥的《賬戶類(lèi)業(yè)務(wù)申請(qǐng)表(機(jī)構(gòu))》;
2、簽署《直銷(xiāo)柜臺(tái)遠(yuǎn)程委托協(xié)議書(shū)(機(jī)構(gòu))》;
3、填妥的《公募基金直銷(xiāo)柜臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》;
4、填妥的《機(jī)構(gòu)投資者風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)問(wèn)卷》、《投資者風(fēng)險(xiǎn)匹配告知書(shū)及投資者確認(rèn)函》;
5、填妥的《非自然人客戶受益所有人盡職調(diào)查表(機(jī)構(gòu))》以及提供相應(yīng)的證明材料;
6、提供填妥的《機(jī)構(gòu)預(yù)留印鑒卡》一式兩份:印鑒卡正面加蓋托管人專(zhuān)用章和證券賬戶業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人名章,反面加蓋托管人公章;
7、合格境外機(jī)構(gòu)提供的注冊(cè)證書(shū)復(fù)印件;
8、合格境外機(jī)構(gòu)的法人及經(jīng)辦人身份證明文件復(fù)印件;
9、銀行出具的銀行賬戶證明復(fù)印件;
10、托管行營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件(加蓋托管人公章);
11、托管行金融許可證復(fù)印件;
12、托管行法人及經(jīng)辦人身份證身份證明文件復(fù)印件;
13、托管行填寫(xiě)的《機(jī)構(gòu)授權(quán)委托書(shū)》并加蓋本機(jī)構(gòu)公章及法人章;
14、中國(guó)證監(jiān)會(huì)、國(guó)家外匯管理局出具的關(guān)于批準(zhǔn)托管行QFII 托管人資格的批復(fù)的復(fù)印件;
15、中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒發(fā)的QFII合格投資者證券投資業(yè)務(wù)許可證復(fù)印件;
16、國(guó)家外匯局關(guān)于合格投資者開(kāi)立外匯賬戶和人民幣特殊賬戶的批復(fù)文件;
17、QFII機(jī)構(gòu)提供的授權(quán)書(shū),其中應(yīng)包含授權(quán)對(duì)象、授權(quán)對(duì)象可代理的業(yè)務(wù)(特別要明確由誰(shuí)辦理交易類(lèi)業(yè)務(wù)) 、授權(quán)期限等內(nèi)容,由QFII機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人簽名確認(rèn);
18、合格投資者委托托管人辦理證券賬戶開(kāi)立等事項(xiàng)的委托書(shū)復(fù)印件;
20、國(guó)家外匯局頒發(fā)的合格投資者外匯登記證復(fù)印件;
21、合格投資者及其委托的托管人、證券公司簽訂的錯(cuò)誤交易防范和處理協(xié)議;
22、本公司要求提供的其他材料。
五、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者(RQFII)開(kāi)立基金開(kāi)戶
1、填妥的《賬戶類(lèi)業(yè)務(wù)申請(qǐng)表(機(jī)構(gòu))》;
2、簽署《直銷(xiāo)柜臺(tái)遠(yuǎn)程委托協(xié)議書(shū)(機(jī)構(gòu))》;
3、填妥的《公募基金直銷(xiāo)柜臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》;
4、填妥的《機(jī)構(gòu)投資者風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)問(wèn)卷》、《投資者風(fēng)險(xiǎn)匹配告知書(shū)及投資者確認(rèn)函》;
5、填妥的《非自然人客戶受益所有人盡職調(diào)查表(機(jī)構(gòu))》以及提供相應(yīng)的證明材料;
6、提供填妥的《機(jī)構(gòu)預(yù)留印鑒卡》一式兩份;
7、合格境外機(jī)構(gòu)提供的注冊(cè)證書(shū)及外匯登記證復(fù)印件;
8、合格境外機(jī)構(gòu)的法人及經(jīng)辦人身份證明文件復(fù)印件;
9、合格境外機(jī)構(gòu)填寫(xiě)的《機(jī)構(gòu)授權(quán)委托書(shū)》并加蓋本機(jī)構(gòu)公章及法人章;
10、中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒發(fā)的RQFII證券投資業(yè)務(wù)許可證(或經(jīng)營(yíng)證券期貨業(yè)務(wù)許可證)復(fù)印件;
11、境內(nèi)證券公司出具的關(guān)于RQFII專(zhuān)用交易單元的說(shuō)明;
12、中國(guó)證監(jiān)會(huì)、國(guó)家外匯管理局關(guān)于批準(zhǔn)托管人資格的批復(fù)的復(fù)印件(加蓋托管人公章)。
13、RQFII委托托管人的委托書(shū)復(fù)印件;
14、托管人關(guān)于為RQFII開(kāi)立人民幣特殊賬戶的情況說(shuō)明,應(yīng)包括人民幣特殊賬戶名稱(chēng)、賬戶號(hào);
15、托管人為RQFII管理的基金或產(chǎn)品申請(qǐng)開(kāi)立證券賬戶時(shí),還需提供基金或產(chǎn)品設(shè)立文件或投資意向說(shuō)明等有關(guān)證明材料及復(fù)印件;
16、托管人營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件(需加蓋托管人公章);
17、托管人法定代表人證明書(shū)及法定代表人有效身份證明文件復(fù)印件(需加蓋托管人預(yù)留印鑒或公章);
18、托管人出具的對(duì)托管業(yè)務(wù)部門(mén)的授權(quán)書(shū)和該部門(mén)對(duì)經(jīng)辦人的授權(quán)書(shū)(托管人首次受托申請(qǐng)RQFII開(kāi)戶需加蓋公章,再次受托辦理時(shí)僅需加蓋預(yù)留印鑒或公章);
19、經(jīng)辦人有效身份證明文件及復(fù)印件;
20、本公司要求提供的其他材料。